原有痛点
合规风险高居不下
金融产品的线上推介有极其严格的合规要求(如风险提示、合格投资者认定)。人工客服一旦用语不慎，轻则导致客户投诉，重则引发监管处罚，给公司带来巨大的品牌和财务风险。
海量咨询99%为无效
线上广告会吸引大量无投资能力、仅好奇询问收益率或市场行情的用户。理财师每天被基础问题淹没，难以从海量咨询中别出真正的高净值客户，人效比极差。
信任建立门槛极高
高净值客户决策极度理性且敏感。传统的线上沟通方式无法在短时间内建立专业、可靠、值得托付的品牌形象，信任感难以建立，转化周期被无限拉长。
解决方案
AI护航全程合规
将金融监管条例、产品风险揭示书、合规话术库深度内嵌至Al应答逻辑中。当用户询问"收益率"时，Al自动触发标准话术："尊敬的客户，根据法律法规要求，过往业绩并不预示未来表现，投资需谨慎。请您先阅读《风险揭示书》..."确保每一句输出都100%符合监管要求，从根本上杜绝合规风险。
"合格投资者"智能初筛
Al客服通过多轮、委婉且专业的话术，进行初步的KYC(了解你的客户)。在不直接询问敏感资产信息的前提下，通过对话意图和内容深度，智能判断对方是否可能为合格投资者。将明显不符合标准的咨询者礼貌引导至投教内容，降低理财师时间损耗。
"内容投喂"建立专业信任
在多轮交互中，对于表现出一定专业素养或兴趣的客户，Al客服能够主动推送深度投研报告节选、市场趋势分析白皮书、基金经理观点等高质量内容。通过输出稀缺的专业价值，来吸引和筛选真正的高净值客户，让他们主动提出进一步沟通的需求。
